ホント、なんとなくです。インデックス投資信託は比較的安定しているし、長期で積み立ててこその投資法ですから、やめてしまうのはおかしいようにも思えます。

しかし、僕のような投資ド素人がインデックス投資信託を始めるのは、株式相場が大暴落する前触れなんじゃないかと思い始めてしまいました。被害妄想です。

2019年3月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

元手は120万円で、ニッセイ外国株式インデックスファンドとニッセイTOPIXインデックスファンドを8：2の割合で購入していました。どちらもすべて売却したら1,215,741円になりました。

関連SBI証券でインデックス投資信託を売却する方法

売却する前は、

ニッセイ外国株式インデックスファンドで含み益が出ていて、ニッセイTOPIXインデックスファンドは含み損の状態でした。

まとめ

今の株式市場はとても順調で、悲観的ではないので、いつか大暴落して超絶悲観相場になったら、インデックス投資信託を再開したいと思います。

関連SBI証券でインデックス投資信託を初購入！買い方やファンドを紹介

ということで、このページではSBI証券でインデックス投資信託を売却する手順を紹介していきたいと思います。

SBI証券でインデックス投資信託を売却する方法

ポートフォリオを開く

直接、売却ページに行くこともできると思いますが、個人的に「ポートフォリオ」ページに移動してからのほうが売却しやすいと感じました。

SBI証券にログインしたら、上の「ポートフォリオ」をクリック。

まずは「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を売ってみようと思います。左にある売却をクリック。

売却したい数量を決める

続いて、売却したい数量を決めます。金額指定もできるようです。でも今回はすべて売却するので「全額」を選択。

取引パスワードを入力したら「注文確認画面へ」をクリック。

内容を確認する

注文内容に間違いがないことを確認し、「注文発注」をクリック。

売却注文の完了

これにて、売却の注文が完了しました。

約定日は翌日の2019/03/29になっているので、この日付の価格で売却されるみたい。受渡日は2019/04/04なので、この日に資金が戻ってくるんだと思う。

まとめ

このあと、ニッセイTOPIXインデックスファンドもすべて売却しました。

あとは約定されるのを待つだけ。日本株のインデックスファンド（ニッセイTOPIXインデックスファンド）のほうが、外国株のものより約定日、受渡日ともに1日早いんですね。

amazonのレビューには酷評もあったので、購入しようか結構迷いましたが、読んでみたら、圧倒的に購入して正解でした。なぜなら、自分の投資に対するスタンスが間違いだらけだったことに気付けたからです。

投資をしていると、ついつい欲に負けた行動を取ってしまうことがあると思います。例えば、「まだ伸びると思って利確できない」や「損切りができない（ナンピンを繰り返す）」、「塩漬け」、「高値で掴んでしまった」などなど。

「マネーの公理」は、そういった投資に負ける人の行動や、投資に勝つための哲学を説明しています。実際に大損した人や、資産を失って自ら命を絶った人の具体的な話なども書かれていますから、「自分も注意しよう…」と感じることができます。

それでは、「マネーの公理」を読んだ感想を書き連ねていきたいと思います。

「マネーの公理」を読んだ感想

チューリッヒの公理は投資に慣れていない日本人必読だった

「マネーの公理」のサブタイトルは「スイスの銀行家に学ぶ儲けのルール」。本の内容は、スイスの金融マフィア「チューリッヒの小鬼たち」の儲けの掟（チューリッヒの公理）が説明されています。

このように、12の公理と16の副公理から構成されています。ちょっぴり分かりにくい説明があったりしますが、全体的にガチクソためになりました。

内容も、実際に投資に失敗した人の話や、実体験に基づいた話が書いてあり、具体的で怖かったです。「こんな風に失敗したくない…」と思いつつ、誰もが陥りやすい失敗談、かつ、すでに僕も同じ失敗をしていたので、本当に読んで良かったです。

むしろ、この本を読まずに今後も投資をしていく自分を想像したら、恐ろしくなりました。「読んでなかったら絶対また同じ失敗を繰り返すなぁ…」って思いました。

投資は投機

「投資」は堅実にお金を増やしていくイメージ。例えば、長期積立のインデックス投資信託みたいな。

逆に「投機」はギャンブル性の高いイメージです。FXやバイナリーオプション、競馬みたいな。

でも、「どんな投資も投機である」とチューリッヒの公理は説いています。

まぁこれはなんとなく分かっていました。だって、インデックス投資信託をしてたって、始めるタイミングによっては含み損のまま終わるかもしれないし、将来どんな大暴落が待ち受けているのかも予測できないから。含み益が出ている状態でうまく利確できるかも分からない。だから「投資と投機の判断基準って人それぞれ感覚の違いなんだろうなぁ」とは思っていました。

ただ、今言ったように、投資と投機の境目が曖昧であることを、なんとなく「そうだろうな」と思っていただけで、確信はありませんでした。でも本を読んで「あ、同じように考えている人もいたんだ」と知ることができ、自分の感覚はあながち間違ってはいなかったんだと気付くことができました。

たぶん、これくらいのことは普段投機をしている人にとっては当たり前のことかもしれません。「自分もそう考えていたよ！」と言う人はたくさんいることでしょう。

でもチューリッヒの公理は、さらに多くのなんとなくをはっきりと示してくれます。そして、新たな気付きをいくつも教えてくれます。だから読んで正解でした。

これまで読んだ投資本の真逆を行く内容

僕はこれまでいくつかの投資本を読んできました。「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」や「インデックス投資は勝者のゲーム」、「マーケットのテクニカル分析」など。

で、今回「マネーの公理」を読んでみたら、これまでの本をことごとく否定する内容でした。

チューリッヒの公理から言わせてみれば、なんとなくでインデックス投資信託を勧めている投資本、テクニカル分析を説いている投資本などは、すべて絶対視してはいけないのです。

「マネーの公理」のamazonのレビューには、「すべての投資が投機（ギャンブル）なら、じゃあ投資をするなってこと？作者が何を言いたいのか分からない」といったものがありましたが、これはチューリッヒの公理を理解していない。

チューリッヒの公理は、「相場はカオス」「人に頼るな」「投資は運要素がとても強い」と伝えているのだから、「こうすれば勝てるぞ！」などと明確に教えてくれるはずがありません。

その代わり、損切りを素早く行うこと（損小）、運が良くて納得いく利益が出てきたら素早く利確すること（利大）を暗に示しています。

「マネーの公理」vs「マーケットのテクニカル分析」

「マネーの公理」は相場はカオスだと言い、「マーケットのテクニカル分析」はチャートにはいくつかパターンがあってダウ理論なども存在すると言っています。

関連書評「マーケットのテクニカル分析」はトレーダーが読むべき絶対的教科書だった

僕自身もダウ理論は存在すると思っているので、最初は「マネーの公理も部分的には間違っているのでは？」と思いました。でもよく読むと「相場はカオスだが、そのカオスの中に見つけた法則性を妄信しなければ危険じゃない」と言っています。

なるほど。じゃあ、自分なりのルールに基づいて（ダウ理論を使ったり、トレンドラインを使ったりして）トレードするのはいいけど、「相場は常にカオス」「常に思い通りにいくとは限らない」ということを念頭に置いておかなければならないってことですね。

まぁ、そりゃそうなんだろうけど、ついつい自分のトレードがうまくいってしまうと、「自分のトレードは正解だ！」と思い始めてしまって、そのうち「このラインは割らないはずだ！」「ダウ理論に従ってここまで上がるはずだ！」のように妄信し始めてしまうことがあるから、だから人間ってのは難しい。自分をコントロールするのは難しい。

普通に、「常に早すぎるほど早く利食え」とか実行に移すの激ムズだから。

まとめ

読破後、内容があまりにも多く把握しきれなかったので、紙に要約を書き写して、整理しました。本も何度か読み返したいと思いました。

一方で、チューリッヒの公理は、その内容をただ知っているだけでは無意味だとも思いました。なぜなら、知っていることと、実行できることは別物だから。

相場の世界にいると、常に欲望が邪魔をしてきます。「マネーの公理」を読み終わった時、「あぁあ、投機をする時は感情を排除しないといけないんだなぁ。感情を無にする本とかあったら読みたいなぁ」と思ったほど。

また、読み終わった後にFXをした際、「ここから上がるはずなんだ！」「もう負けてもいいから一晩様子見しようかな」と思ってしまった場面がありました。でもこの思考は第二の公理と第三の公理に反するとも思いました。で、利益が出ているうちに利確…。翌日、「あれから上がっていたら嫌だなぁ」と思いながらチャートを確認すると、激下がり。今回の場面に関しては利確して正解でした。まぁ、チューリッヒの公理から言わせてみれば、たとえ上がっていたとしても素早く利確した行動は正解であって、後悔したところでそれは仕方ないことなんですけども。

何が言いたいかというと、チューリッヒの公理は、知っているだけでは意味がなく、実際に行動して実感することで、初めて日頃から実行に移せるようになるということ。多くの練習が必要だと感じたんです。

チューリッヒの公理を実行できるようになれば、一発の負けで破滅することは避けられるので、これからも練習に励もうと思いました。

関連「チューリッヒの公理」で振り返る僕の仮想通貨【投機】失敗遍歴

マネーの公理 スイスの銀行家に学ぶ儲けのルール [ マックス・ギュンター ]

posted with カエレバ

楽天市場

Amazon

米国株が2018年末の大暴落から戻ってきました。

2019年2月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

ニッセイ外国株式インデックスファンドで含み益が出ています。ニッセイTOPIXインデックスファンドはなかなか戻ってきません。日本オワてる？

まとめ

2月も1月に続き、積み立てませんでした。

というのも、RSIが70%を超えていたからです。

RSIが50%以下になったら積み立てるか検討します。

続きを読む2019年3月インデックス投資信託収支｜一旦すべて売りました

関連貯金の少なさに怒られ…それでも投資に反対な嫁を説得してみた

結果、現金としての貯金が少ないこと、また、投資額が多すぎることに気付かされ、1月のインデックス投信積立は5万円程度にしようと考えていました。

でも結局積み立てませんでしたテヘペロ

2019年1月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

株式市場は暴落から一転、少しずつ回復してきました。

まとめ

今後インデックス投資信託を積み立てる時は、チャートのインジケーターを使ってタイミングを計ろうと思います。

こんな感じで、日足チャートでRSIが50%以下くらいの時に買うと、高値掴みしなくなるから、より安全で安心かも。

続きを読む2019年2月インデックス投資信託収支｜米国株が好調なご様子

amazonの評判も良く、読んでみたいと思っていたら、なんとアマゾンプライム会員なら無料で読めるじゃあないか！

普通に購入したら6,000円ですから、もうこれだけで今年分のアマゾンプライム会員費の元取れました。

さらに内容も、まさしく「専門的な教科書！」と言える高品質で、この本に出合えて本当に良かった！

ということで、このページでは学んだことや感想を書いていきたいと思います。

「マーケットのテクニカル分析」を読んだ感想

トレードのすべてが学べる良書

「マーケットのテクニカル分析」は、その辺の小手先の知識だけを説明するような本ではありません。600ページ以上に渡り、根本から丁寧にトレードの知識を教えてくれています。

では、どんな目次なのかを紹介！

※自分用メモとして、また読み返したい部分にマーカー引きました

ものすごい量なので、読み終わるまでに1週間以上かかりました。第18章から後は興味なくてほぼ読みませんでしたｗ

本全体から「ダウ理論」が学べる

「ダウ理論」と言うと、「トレンドは明確な反転シグナルが出るまで続く」などの6つの基本理念のことです。第2章で「ダウ理論」の解説がありました。

ただ、漠然と「ダウ理論」を知っているだけでは、どうトレードに反映させればいいのか分かりません。

この本では、トレンドやチャートパターン、エリオット波動理論の考え方が、すべて「ダウ理論」に基づいたものであることを教えてくれました。だから実用的なトレード知識が身に付きます。

パターンには反転と継続がある

チャートにはいろいろなパターンがあることは知っていましたが、それぞれに「反転」と「継続」があったなんて全然知りませんでした。

三尊天井や逆三尊は反転ですが、トレンドの途中に出てきたトライアングルやフラッグ、ペナントは小休憩で、再度トレンドに乗って進んでいくことが多いとか。

こういうのはトレードするなら絶対に知っておいたほうがいい知識ですね。

「エリオット波動理論」は自分に合わなかった

途中の「エリオット波動理論」は結構楽しみにしてたんですけど、読んだ結果、自分の中でしっくり来なかったので、使うことはないなと思いました。

実際にFXのチャートに照らし合わせようと試みたんですけど、どこまでが第○波で、どこまでが修正波なのか、チャートが完成しないことには判断できないと感じました。

トレンドラインまで明確に戻ってきているような状態だったら、「あ、ここで修正波は終わりかな？」とか判断がつくと思うんですけど、チャートはそう都合のいい形してくれないのでね。

オシレーターがフィルターになることに感動

僕はこれまで、オシレーターなんて後付けのデータで、トレードには役立たないと思っていました。実際チャートと見比べてみても、反転のタイミングが当たることもあれば当たらないこともあるし。

でもこの本を読んで、RSIとストキャスティクスの組み合わせがトレードのタイミングの目安になり、無駄なトレードが減少すると感じました。特にポジポジ病の人にはいいかも。

オシレーターにもトレンドラインなどを引けば相場の強弱を図れることが分かり、これは自分的に大発見でした！

サイクル理論の話も面白かった

相場にはサイクルがあるようですが、世の中のどんな事象にもサイクルがあると説明があり、とても面白い考えだなと思いました。

こういうのが分かれば、長期的に見てトレンドの方向が分かり、有利にトレードできるようになりそう。

マネーマネジメントって大事

トレードをするなら、常に利益と損失について考えなければなりません。

例えば、リスクの高い場面ならLotを低くしたり、損切りラインを浅く設定する。さまざまな分析から勝率が高いと感じた場面ではLotを大きくしたり、損切りラインを広めに設定する。

このように、場面ごとにLot数を変えたり、許容リスクを調整したりして、戦っていくのが良いようです。

この本を読めば知識の土台が完成する

以前、「パターンを覚えるだけで勝率7割超！FXチャートの読み方」という本を読んだことがありました。これはプライスアクションによるトレード手法が紹介されていました。

関連書評「パターンを覚えるだけで勝率7割超！FXチャートの読み方」シンプルで単純なのに勝てる手法

ただ、どうしてそのプライスアクションが有効なのか、根本的なことまでは分からなかったような気がします。

しかし、今回「マーケットのテクニカル分析」を読んだことで、日や週の終値が重要視されていることを知り、だからこそリバーサルがトレードの根拠に使えるんだと理解できました。

あ、そういやチャートと出来高の関係も解説されてて、出来高の重要性も理解できたので、マジでこの本読んで良かったです。

マーケットのテクニカル分析 トレード手法と売買指標の完全総合ガイド （ウィザードブックシリーズ） [ ジョン・J・マーフィー ]

posted with カエレバ

楽天市場

Amazon

そしたらなんとまぁ、世界経済崩壊が始まりそうな雰囲気出てきたやないかいっ！

投資信託も大きく含み損を抱える展開に…！

2018年12月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

12月もニッセイ外国株式インデックスファンド：ニッセイTOPIXインデックスファンド＝8：2になるように、10万円を追加しました。追加した直後に下落ｗ

といっても、インデックス投資信託は何十年という長期投資だから、別に気にする必要はないんですけどね。

まとめ

仮想通貨の下落に比べりゃ大したことないぜ！

淡々と毎月追加投入だ！世界的大暴落でもなんでも来いや！

※2019年のおみくじ「相場：待て　日を選べ」（リアルガチ）

続きを読む2019年1月インデックス投資信託収支｜今回は積み立てませんでした！

しかも同じ「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を！

国内のインデックス投資信託については、僕は「ニッセイTOPIXインデックスファンド」ですが、友人は「ニッセイ日経225インデックスファンド」を選んでいました。

まぁ、ほぼ同じってことですな。

ただ、最近相場が下がり気味なので、友人は追加購入をしてないとのこと。下がってる時にこそ買い増すのがインデックス投資信託の醍醐味なんじゃないの！？

2018年11月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

ニッセイ外国株式インデックスファンド：ニッセイTOPIXインデックスファンド＝8：2になるように、合計10万円を追加投入しました。

評価額が1,096,205.76円で、含み損益が‐3,840.67円。これらを足すと1,100,046.43（1,096,205.76＋3,840.67）円。

投入資金が110万円なので、今のところ46.43円の配当があったってことかな？まだ始めたばかりだから複利の効果はなさそうだし。

まとめ

仮想通貨投資はボロボロだから、インデックスファンド頼むで！

続きを読む2018年12月インデックス投資信託収支｜エッ？2019年は世界経済崩壊ですか？

関連最＆高！Kindle Paperwhiteを買った感想とプライム会員割引の破壊力

例えば、「お金2.0」とか「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」とか「インデックス投資は勝者のゲーム」とか。

プライム会員だと「Prime Reading」といって、一部の本が無料で読み放題になるサービスがあるので、これ全部無料で読めました。すでにプライム会員年会費の元取れた！

特に、「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」と「インデックス投資は勝者のゲーム」がためになりました。

どちらもインデックス投資信託をオススメしていて、しかもこれこそが、簡単で確実で安定的に資産を増やす方法だということを知りました。

ということで、さっそく始めてみることにしました。

2018年10月インデックス投資信託収支

ポートフォリオ

さすが、仮想通貨とは違って圧倒的にボラが小さいですな。

まとめ

インデックス投資信託は、経済指標に連動するので刺激が少なく退屈な投資。配当による複利と積立で、何十年と続けないと成果が現れないものなので、とにかく少しずつでも続けていこうと思います。

続きを読む2018年11月インデックス投資信託収支｜10万円追加投入なり

つい先日、本「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」を読んでインデックス投資信託に興味を持っていたので、今回見つけた本も読んでみることにしたんです。

「インデックス投資は勝者のゲーム」の著者はボーグルさん。この方は超有名なアメリカの資産運用会社「バンガード」の創始者で、ここが世界初のインデックス投資信託を作りました。

だから本の中でバンガードのインデックス投資信託をめっちゃ推していて、「自分の商品をアピールしたいだけじゃないの？」と思ってしまいますが、内容自体はデータに基づいており説得力があります。

今回は、「インデックス投資は勝者のゲーム」を読んだ感想を書いていきたいと思います。

「インデックス投資は勝者のゲーム」を読んだ感想

文章が分かりづらいので飛ばし読みで十分

文章に（）カッコが多くて読みづらく、和訳もすんなりと頭に入ってきません。丁寧に読んでいくとかなり時間がかかりそうだったので、速読レベルで読み飛ばしていきました。

説得力があるデータによる解説も、数字が多くて真剣に読みたいと思わなかったので、軽くグラフを見て結論をしっかり把握するくらいにしました。

基本的に「インデックスファンドが一番だよ」と言っているだけ。

データによると投資家は平均に勝てない

投資にはいろいろあります。

個別に気に入った株を買う、投資信託を買う、ETFを買う、短期トレードする、FXのスワップ目的で通貨を買う、仮想通貨を買う、などなど。

ただ、ボーグルさんは「相場の平均以上に利益を上げることはほぼできない」と説いています。

どういうことかというと、個別株や、アクティブファンド（積極的にポートフォリオを変更する投資信託）を買う行為というのは、敗北の投資方法だと言うのです。

逆に「S＆P500」のような経済指標に合わせたインデックスファンドは、多くの企業に分散投資していることになるのでリスク軽減になり、経済の成長によって着実に利益を生み出します。さらに配当を再投資し、複利の効果で長期的に大きな資産を築くことができるのです。

これは本に載っていた過去のデータを見てみると一目瞭然でした。

インデックスファンドは着実に利益を出しているのに、ほとんどのアクティブファンドはそれ以下の利益しか上げられていないのです。

これは何を示しているかというと、未来は誰にも予測できないということ。経済アナリストがいくら頑張ってポートフォリオを組んでも、継続的に利益を上げ続けることは無理。結局インデックスファンド（経済の平均）に勝つことはできない。

これを知った時、インデックスファンドこそ堅実に資産を増やす「真の投資」だなと感じました。

ゴットロックス家の寓話に感動

本の中に「ゴットロックス家の寓話」が書かれていました。

昔々、ゴットロックス家の一族はアメリカにある企業の株式を100％保有していました。だから毎回配当ガッポリ。

しかしそこに「助言者」が近付いてきました。まぁ経済アナリストみたいな人です。助言者は「もっと利益を大きくするために株式売買のアドバイスをするから、助言手数料をちょうだい」と言ってきます。

すると一族の一部が助言者の言う通りに株を売買してしまい、結果、利益が減ってしまいました。減った利益をもとに戻そうとさらなる「助言者」を雇うも、利益は戻りません…。

最終的には一族の長が「利益が減ってしまった原因は手数料を支払っているからだよ。だから売った株を買い戻してポートフォリオを元通りにしないといけない。そして売買せずにずっと持ち続けるんだ」と言い、めでたしめでたし。

投資信託の売買には様々なコストがかかります。売買手数料やポートフォリオ組み換え時の手数料（信託報酬）、税金など。

長期で投資を考えるなら、低コストを重要視する必要があるのです。

信託報酬が低いインデックスファンドが最強

投資信託は「信託報酬」という手数料がかかります。それを嫌ってETFなどを選ぶ人も多いかもしれません。

しかし、信託報酬が低いインデックスファンドであれば、コストを低く抑えながら手数料なしで配当金を再投資してくれます。具体的には「ニッセイ外国株式インデックスファンド」や「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」など。

ETFだと配当金が出て、それに税金がかかり、配当金を再投資するにも自動ではできず、ETF購入には購入手数料がかかります。

本を読んで、低コストのインデックスファンドは最強だなと思いました。

インデックスファンドと国債の割合について

よりリスクを減らすために、ポートフォリオに国債を組み込むのもいいと書かれていました。

ただ、株式と国債の割合をどうするかは人によって考えは異なるので、自由。

僕はまだ20代と若いので、国債は買わず、100％インデックスファンドにしようと思いました。

関連SBI証券でインデックス投資信託を初購入！買い方やファンドを紹介

まとめ

「投資は難しそう」と思っている初心者にこそ、読んでもらいたい本だと思いました。

特に、「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」を読んでからの「インデックス投資は勝者のゲーム」は、自信を持って投資を始められる最強コラボ！

あぁ、もっと早くからこういった知識を知りたかった…。

どうして学校ではこういった授業しないんだか。

インデックス投資は勝者のゲーム 株式市場から利益を得る常識的方法／ジョン・C・ボーグル／長尾慎太郎／藤原玄【1000円以上送料無料】

posted with カエレバ

楽天市場

Amazon